Neue Möglichkeiten der Wertsteigerung durch künstliche Intelligenz

Eine bisher im Deal-Kontext wenig betrachtete, aber vielversprechende Wertsteigerungsdimension ist künstliche Intelligenz (KI). Sie kann zum Beispiel dafür sorgen, dass eine Organisation ihr wahres Potenzial zu deutlich geringeren Kosten und durch Steigerung der Innovationskraft entfaltet.

Folgende konkrete Wertsteigerungshebel durch KI bieten sich aus unserer Sicht an:

• Vertrieb: Durch das Auswerten von Daten lassen sich Muster im Kundenverhalten erkennen. Aus den Erkenntnissen können gezielte Vertriebsinitiativen entwickelt werden, und gegebenenfalls wird der Vertrieb anders aufgestellt, damit er noch besser auf die Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten ist. Darüber hinaus ermöglichen kundenorientierte Ertragsmanagement-Strategien durch KI-gesteuerte Kundensegmentierung, die Churn-Vorhersage und personalisierte Empfehlungen eine verbesserte Kundenbindung. Außerdem erleichtern Erkenntnisse auf der Basis von KI-Analysen dynamische Preisstrategien sowie Transparenz über Marktinformationen.

Risiken, Kosten und Nutzen sorgfältig gegeneinander abwägen

Künstliche Intelligenz ermöglicht es Finanzdienstleistern also, den Wert ihrer Akquisitionen deutlich zu steigern. Allerdings ist die Implementierung von KI alles andere als trivial. Daher sind schon im Rahmen der Wertsteigerungsidentifikation die grundsätzliche operative und technische Machbarkeit, rechtliche und sicherheitstechnische Risiken, Change-Bereitschaft sowie ethische Bedenken zu berücksichtigen.

Sobald ein potenzieller Weg zur Wertschöpfung aufgezeigt wurde, ist es an der Zeit, die Kosten für Entwicklung und Implementierung zu bewerten und zu entscheiden, ob die Maßnahmen tatsächlich wertsteigernd sind. Es wird vielen Organisationen einfacher fallen, Use Cases auf Kosteneffizienz zu identifizieren – durch Automatisierung und Erweiterung bestehender Arbeitsweisen. Die Bewertung von Use Cases mit Potenzial – durch eine umfassendere Geschäftstransformation oder -modernisierung, wie beispielsweise die Entwicklung von KI-Produkten – wird herausfordernder sein.

Dabei ist es wichtig, die Kosten ganzheitlich zu berücksichtigen – also nicht nur finanziell, sondern auch ökologisch und sogar reputationsbezogen. Warum ist das so? Zwar verringert der Einsatz von KI den Personalbedarf. Durch den unbedachten Einsatz von Bots können aber auch markenschädigende Gegenreaktionen entstehen. Eine menschliche Überwachung und Validierung der Ergebnisse ist zur Risikosteuerung unabdingbar und muss somit kostenseitig reflektiert werden, um den Netto-Wertsteigerungseffekt zu bewerten.

Pre-Deal-Phase, Käufer- oder Verkäuferseite: Wertsteigerung an vielen Stellen möglich

Künstliche Intelligenz erweitert die Möglichkeiten zur Wertsteigerung in Transaktionen deutlich. Das Identifizieren und das Messen von Wertsteigerungspotenzialen können als Ergänzung zu den klassischen Hebeln den Wert eines Akquisitionsziels zusätzlich steigern. Solche Potenziale können im Vorfeld (Pre-Deal-Phase) und auf der Käuferseite (indem Transparenz über den langfristigen Wert des Akquisitionsziels geschaffen wird) oder auf der Verkäuferseite vorhanden sein, etwa durch die Identifikation von Maßnahmen zur Maximierung des Verkaufspreises.

Die Hebel erstrecken sich von der Umsatzsteigerung, durch Verbesserung des Kundenerlebnisses und neuen Produkten bis hin zu Effizienzmaßnahmen. Eine Leitfrage bleibt, ob es gelingen kann, im Akquisitionsziel eine Kultur aufzubauen, die Innovationen mit KI fördert. Zentral wird es auch sein, Hebel zu identifizieren, welche die Kundenerfahrung verbessern und stets sorgfältig zwischen Risiken und Chancen abzuwägen.