Der Arbeitsplan der AMLA: Was Institute jetzt wissen müssen
Der Arbeitsplan der AMLA
Schon bis Ende des Jahres kommen erste Vorgaben von der Anti-Geldwäschebehörde der EU.
Keyfacts:
- Mit der Aufnahme ihrer Aufsichtstätigkeit Mitte dieses Jahres hat die Anti-Money Laundering Authority (AMLA) der Europäischen Union ihr Arbeitsprogramm vorgestellt.
- Ins Rampenlicht stellt die Anti-Geldwäschebehörde zum Beispiel den Kryptosektor.
- Weitere Meilensteine für die nächsten Monate sind etwa ein Rahmenwerk für die nationalen Ermittlungsstellen und das erste einheitliche Planungsdokument für die nächsten drei Jahre.
Es war ein Start, der gut vorbereitet war: Mit der Aufnahme ihres Betriebs am 1. Juli dieses Jahres legte die Anti-Money Laundering Authority der EU (AMLA) auch gleich ihr Arbeitsprogramm für die nächsten Monate vor.
Seitdem sind schon einige Wochen vergangen – und die Aufgaben der Behörde sind vielfältig. AMLA-Chefin Bruna Szego hat die Harmonisierung der europaweiten Aufsichtsstandards als zentrale Aufgabe der Geldwäschebekämpfung (Anti-Money Laundering, AML) bezeichnet. Angestrebt werden eine Annäherung der Standards zwischen den nationalen Behörden – und auch eine Verschärfung von Vorgaben.
Das KPMG AMLA Office
Das KPMG AMLA Office ist ein führendes Kompetenzzentrum für die Aufsichtspolitik und -praxis in der Geldwäschebekämpfung. Wir stellen dem internationalen KPMG-Netzwerk und unseren Kunden das Wissen und die Erfahrung der Fachleute im AMLA Office zur Verfügung – in der Finanzindustrie und darüber hinaus.
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EU-Antigeldwäschebehörde AMLA: Die nächsten Meilensteine
Die EU-Antigeldwäschebehörde hat im Sommer 2025 ihre Arbeit aufgenommen und wird ab 2028 insgesamt 40 Institute mit hohem Risiko direkt beaufsichtigen. Die Meilensteine auf diesem Weg sind entscheidend für Banken und Finanzdienstleister und andere verpflichtete Unternehmen, die sich auf die neuen Anforderungen vorbereiten müssen.
Jetzt mehr erfahrenKoordinierung der nationalen Ermittlungsstellen für Finanztransaktionen (FIU)
Ein weiterer Baustein im Arbeitsprogramm der AMLA ist die Koordinierung der nationalen Financial Intelligence Units (FIU) – also der nationalen Ermittlungsstellen für Verstöße bei Finanztransaktionen. Bis Ende 2025 will die AMLA einen Unterstützungs- und Koordinierungsrahmen für die FIUs entwickeln.
Sie wird außerdem Pilotprojekte für gemeinsame Analysen und FIU-Peer-Reviews vorbereiten. Um diesen Vorgang zu unterstützen, wird die Behörde eine umfassende Bestandsaufnahme der FIUs in der EU vornehmen, die deren organisatorischen Aufbau, rechtliche Befugnisse und operative Fähigkeiten erfasst.
Einheitliche Programmplanungsdokumente auf Dreijahresbasis
Zur Untermauerung all dieser Pläne hat sich die AMLA außerdem verpflichtet, zwei einheitliche Programmplanungsdokumente für die Zeiträume 2026-2028 und 2027-2029 zu veröffentlichen. Darin werden die strategische Vision, die operativen Prioritäten, die Leistungsindikatoren und die Ressourcenpläne der Behörde auf Dreijahresbasis dargelegt.
Das ist ein Vorgehen ähnlich der Praxis der Europäischen Zentralbank bei der Festlegung ihrer Aufsichtsprioritäten. Das erste Planungsdokument soll bis Ende November 2025 fertiggestellt werden.
