• Marktveränderungen und neue Geschäftsmodelle

Vorgaben wie die ESG-Regulierung, CSRD und BCBS 239 sowie neue Rechnungslegungsanforderungen, beispielsweise das Dynamic Risk Management, verändern die Finanzbranche grundlegend. Hinzu kommen die sich wandelnden Kundenerwartungen, die ebenfalls neue Ansätze erforderlich machen.

Diese Entwicklungen fordern von Finanzinstituten eine Anpassung ihrer Strategien und Prozesse, um den neuen Herausforderungen gerecht zu werden und weiterhin erfolgreich zu agieren. CFOs müssen sich stärker mit nachhaltiger Finanzierung, strategischer Investitionssteuerung und der Entwicklung neuer Geschäftsmodelle befassen, um konkurrenzfähig zu bleiben.

Die Finanzfunktion wird zunehmend zum strategischen Navigator für die gesamte Bank, indem sie Chancen erkennt, Risiken managt und die Effizienz steigert, um die Ausrichtung der Bank zu optimieren und ihre Wettbewerbsfähigkeit zu sichern.

• Kosten- und Effizienzdruck

Niedrige Margen, steigende Regulierungsanforderungen und der Wettbewerb durch Fintechs setzen Banken unter erheblichen Druck, ihre Effizienz zu steigern. Mit einem klaren Operating Model können Banken Prozesse standardisieren, automatisieren – und dadurch echte Effizienzgewinne heben.

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• Fachkräftemangel und neue Kompetenzanforderungen

Daten- und Technologiekompetenzen werden immer wichtiger, da die Finanzfunktion zunehmend auf digitale Tools und Analysen angewiesen ist. Die alternde Belegschaft und der notwendige Wissenstransfer stellen zusätzliche Herausforderungen dar, die durch gezielte Schulungen und Nachwuchsförderung adressiert werden müssen. Aktuell sind nur wenige Banken überzeugt, dass ihre Teams im Bereich Prozess- und Systemmanagement, Personalführung sowie Leadership-Kompetenzen über die nötigen Fähigkeiten verfügen.

Zukünftige Finanzteams werden aus strategischen Denker:innen und Datenexpert:innen bestehen. Ihr Aufgabenfeld wird sich von klassischen Buchhaltungsaufgaben hin zu Datenanalyse und strategischer Beratung entwickeln, um den Anforderungen der modernen Finanzwelt gerecht zu werden.

CFOs brauchen agile Teams mit interdisziplinären Fähigkeiten, um die Finanzfunktion als Co-Pilot des Business zu etablieren und die strategische Ausrichtung des Unternehmens zu unterstützen.

Vom CFO zum CVO – Der neue Anspruch an Finanzführung

Die steigenden Anforderungen an die Leistungen einer Finanzfunktion führen zu einem Wandel in der Rolle des Chief Financial Officer (CFO). Moderne CFOs müssen die Steuerung der Bank proaktiv gestalten und durch datengestützte Entscheidungen Wertschöpfung ermöglichen. Die Rolle entwickelt sich zunehmend vom reinen Finanzverwalter, der sich auf Wertschutz konzentriert, hin zum Chief Value Officer (CVO), der proaktiv die strategische Wertschöpfung im Blick hat und nachhaltiges Wachstum sowie langfristigen Erfolg fördert.

Datengetriebene Entscheidungen mittels dynamischer Dashboards und Self-Service-Analysen unterstützen das Geschäftswachstum und optimieren Investitionsentscheidungen. Ein weiterer wichtiger Aspekt ist der Fokus auf Nachhaltigkeit und ESG-Reporting. Durch diese erweiterten Aufgaben wird die Finanzfunktion zum zentralen Treiber für Innovation und Transformation innerhalb der Bank.