Keyfacts:

• Im Rahmen der neuen EU-weiten Geldwäscheverordnung gelten ab Juli 2027 neue Anforderungen, die für Verpflichtete zu erhöhtem Aufwand etwa bei der Durchführung der Know-Your-Customer-Maßnahmen (KYC) führen.
• Für bestehende Kunden schlägt die Konsultationsfassung des zugehörigen Regulierungsstandards (RTS) risikobasiert eine Übergangsfrist von fünf Jahren vor.
• Bis zum 6. Juni 2025 können Marktteilnehmer Stellung zu den RTS-Entwürfen nehmen.

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat am 6. März 2025 ein Konsultationsverfahren für vier technischen Regulierungsstandards (RTS) eingeleitet. Die Europäische Kommission hat die EBA gebeten, diese RTS auszuarbeiten, um die Arbeit der EU-Antigeldwäschebehörde AMLA schnell und effizient zu unterstützen (lesen Sie hier mehr über die AMLA und die nächsten Schritte bei der Umsetzung der EU-Geldwäscheverordnung).

Die vier zentralen RTS-Entwürfe auf einen Blick

Die neuen technischen Standards konzentrieren sich auf folgende Kernbereiche:

• Entwurf des RTS zur Bewertung des inhärenten und residualen Risikoprofils von Verpflichteten gemäß Artikel 40(2) der sechsten Anti-Geldwäsche-Richtlinie (AMLD6): Die EBA schlägt eine harmonisierte Methodik zur Beurteilung des inhärenten Risikos und des residualen Risikos von Finanzinstituten vor, um EU-weit vergleichbare Aufsichtsergebnisse zu erzielen.
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• Entwurf des RTS zur Risikobewertung für die Auswahl von Kreditinstituten, Finanzinstituten und Gruppen von Kredit- und Finanzinstituten für die direkte Beaufsichtigung gemäß Artikel 12(7) der EU-Anti-Geldwäsche-Verordnung (AML-VO): Die EBA schlägt vor, dass die AMLA zunächst bestimmt, welche Institute aufgrund ihrer grenzüberschreitenden Tätigkeit für eine direkte Beaufsichtigung in Frage kommen. Anschließend berücksichtigt die AMLA die Ergebnisse der Risikobewertungsmethodik und die Risikoprofile dieser Institute.
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• Entwurf des RTS zu Kundensorgfaltspflichten (Customer Due Diligence, CDD-Anforderungen) gemäß Artikel 28(1) der AML-VO: In diesem RTS-Entwurf wird präzisiert, welche Informationen Verpflichtete künftig im Rahmen des CDD-Prozesses erheben müssen.
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• Entwurf des RTS zu monetären Sanktionen, Verwaltungsmaßnahmen und Zwangsgeldern gemäß Artikel 53(10) AMLD6: Um EU-weit gleiche Bedingungen für die Bewertung von Verstößen gegen die Geldwäsche- und Terrorismusbekämpfung zu gewährleisten, definiert die EBA Indikatoren und Kriterien, die bei der Festlegung der Höhe von Geldbußen oder Verwaltungsmaßnahmen zu berücksichtigen sind.