Keyfacts:

• Ohne moderne Infrastruktur kein modernes Treasury – sie ist das Fundament für die notwendige Transformation.
• KI revolutioniert das Treasury – von der Automatisierung zur intelligenten Interaktion mit Daten.
• Technologie verändert nicht nur Prozesse, sondern auch Menschen – neue Kompetenzen werden zum Erfolgsfaktor.

In Zeiten volatiler Märkte, geopolitischer Spannungen und digitaler Disruption rückt in Banken eine Abteilung verstärkt in den Fokus: das Treasury. Traditionell für die Steuerung von Liquidität, Kapital und Finanzrisiken zuständig, entwickelt es sich zunehmend zu einem strategischen Motor der Banksteuerung. Doch die Anforderungen steigen: Neben Stabilität soll das Treasury heute auch zur Profitabilität beitragen – effizient, vorausschauend und flexibel.

Um dieser Rolle gerecht zu werden, braucht es mehr als bewährte Prozesse. Eine moderne Treasury-Funktion erfordert leistungsfähige Infrastrukturen, den Einsatz intelligenter Technologien wie generativer KI und Machine Learning sowie ein neues Rollenverständnis der Mitarbeitenden. Das Treasury der Zukunft entsteht nicht durch Einzelprojekte – sondern durch eine ganzheitliche Transformation.

Infrastruktur als Fundament für modernes Treasury-Management

Ein zukunftsfähiges Treasury beginnt mit der richtigen Infrastruktur. Dieses ermöglicht die effiziente Nutzung neuer Technologien, bietet Flexibilität zur dynamischen Anpassung an veränderte Bedingungen und schafft die Grundlage für Innovation. Doch viele Banken kämpfen mit fragmentierten Systemlandschaften, isolierten Datenquellen und historisch gewachsenen IT-Strukturen, aber auch mit Angst vor Veränderung.

Die Folge: Innovationsprojekte scheitern nicht an der Idee, sondern an der Umsetzung und Akzeptanz. Ein Kulturwandel bei Instituten und Regulatoren ist also notwendig, um bestehende Möglichkeiten zu nutzen und die Effizienz des Treasury zu steigern. Eine zukunftsfähige Infrastruktur denkt nicht in Silos. Sie verbindet Systeme und Prozesse und wird zum Enabler der zukünftigen Treasury.

„Die Transformation zum zukunftsfähigen Treasury gelingt dort, wo moderne Technologien auf eine tragfähige Infrastruktur und entschlossene Governance treffen – und damit den Freiraum für strategische Steuerung schaffen.“

Raphael Wüst

Das sind die vier Säulen eines zukunftsfähigen Treasury:

• Zentrale Datenhaushalte: Einheitliche Datenquellen schaffen Transparenz über Treasury, Finanzen und Risikocontrolling hinweg. So entsteht eine konsolidierte Sicht auf Bilanz, Kapital und Liquidität und damit die Basis für fundierte Steuerung.
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• Cloud-Technologien: Cloud-Lösungen ermöglichen skalierbare Analysen ohne hohe Investitionen in Hardware. Sie unterstützen kurzfristige Szenariosimulationen und erhöhen die Agilität der Banksteuerung.
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• Modularität und offene Schnittstellen: Modularität und Schnittstellen erleichtern die Integration neuer Funktionen und die Erweiterung bestehender Systeme ohne komplexe Umbaumaßnahmen oder lange IT-Projekte. So wächst das Treasury-System flexibel mit den Anforderungen.
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• Echtzeit-Verarbeitung: Technologien wie Data Streaming sowie die Fähigkeit zum dynamischen Reporting ermöglichen schnelle Reaktionen, zum Beispiel bei der Intraday-Liquiditätssteuerung oder bei kurzfristigen Marktveränderungen.