ESG-Transformation: Ein 10-Punkte-Plan für Banken

Keyfacts:

• Der Ukraine-Krieg hat Grundannahmen der Weltwirtschaft und des globalen Handels erschüttert.
• Die Auswirkungen treffen Banken mitten in ihrer Nachhaltigkeits-Transformation und sorgen für Handlungsbedarf beim Management von ESG-Risiken.
• Unser Whitepaper „Neue geopolitische Herausforderungen bei der ESG-Transformation: Ein 10-Punkte-Plan für Banken“, fasst die wesentlichen Maßnahmen zusammen, die Banken jetzt ergreifen sollten.

Zeitenwende Ukraine-Krieg: Auswirkungen auf die ESG-Transformation

Der nachhaltige Umbau der Gesellschaft gemäß der Kriterien E (Umwelt), S (Soziales) und G (Governance/Unternehmensführung) ist für die Wirtschaft das Megathema der 2020-er Jahre. Das gilt für produzierende Unternehmen wie für die Banken, ohne deren Finanzierungen die enormen Veränderungen nicht realisiert werden können. Der ohnehin schon hohe Umsetzungsdruck in der Branche ist durch den Ukrainekrieg noch einmal deutlich gestiegen.

Der Angriff Russlands auf die Ukraine markiert eine Zeitenwende und hat gleich mehrere Grundannahmen der globalen Wirtschaftsordnung erschüttert. Die maximale globale Vernetzung und internationale Arbeitsteilung werden verdrängt von einer Welt aus separaten wirtschaftlichen Sicherheitszonen mit eigenen Technologien und Standards. Diese Entwicklung markiert eine neue geostrategische Herausforderung für das Megathema ESG.

Steigender Finanzierungsbedarf, neue Risikoszenarien

Chancen der geopolitischen Wende ergeben sich für Banken vor allem dadurch, dass der Finanzierungsbedarf für die grüne Transformation steigt. So finden zum Beispiel intensive Diskussionen darüber statt, wie die Unabhängigkeit von russischem Öl und Gas erreicht werden kann. Der Ausbau erneuerbarer Energien beschleunigt sich, auch Technologien zur Steigerung der Energieeffizienz und Digitalisierungsprojekte erhalten noch mehr Aufmerksamkeit. Über die Wachstumsmöglichkeiten im Kreditgeschäft hinaus entstehen für Banken neue Opportunitäten im Investmentbanking bzw. Kapitalmarktgeschäft durch Anleihefinanzierungen und Verbriefungen.

Den Chancen stehen aber auch Risiken für das Geschäft von Banken gegenüber. Zum einen sind das Kreditrisiken im Firmenkunden- und im Retailgeschäft – durch sie steigt auch das Risiko eines zunehmenden Risikokapitalbedarfs bei den Banken und einer sinkenden Kapitalrentabilität. Zum zweiten sind das nicht-finanzielle Risiken wie Cyber-, Compliance- und Reputationsrisiken. Zum dritten ergeben sich Geschäftsrisiken durch die Bildung der separaten Wirtschaftszonen und die dadurch ausgelösten Veränderungen in den Geschäftsbeziehungen.