FATF startet Konsultation zu Leitlinien zur Erhöhung der Transparenz im Zahlungsverkehr
Die Financial Action Task Force (FATF) hat am 24. Juni 2026 um Stellungnahmen zu neuen Leitlinien gebeten, die die Umsetzung der verschärften FATF-Standards zur Transparenz im Zahlungsverkehr unterstützen sollen, sobald diese in Kraft treten.
Die im Juni 2025 vereinbarten Änderungen an der FATF-Empfehlung 16 werden den Veränderungen in der Zahlungslandschaft Rechnung tragen und die Sicherheit des internationalen Zahlungssystems stärken, indem sie die Transparenz der Informationen bei grenzüberschreitenden Zahlungen erhöhen und die Einführung von Instrumenten zum Schutz vor Betrug und Fehlern vorschreiben. Es wird erwartet, dass alle Länder weltweit bis Ende 2030 bereit sind, die Änderungen umzusetzen.
Es werden Rückmeldungen zu einer Reihe von Themen erbeten, darunter die Frage, ob die Leitlinien ausreichende Klarheit und Unterstützung bieten in Bezug auf:
- das Erkennen und Verhindern fehlgeleiteter Zahlungen, unter anderem durch Nutzung der drei im überarbeiteten Standard vorgesehenen Optionen für Übereinstimmungsprüfungen;
- eine Umsetzung, die die finanzielle Inklusion fördert, auch in Ländern mit geringeren Kapazitäten;
- die Anwendbarkeit der Empfehlung 16 auf neuere Zahlungsmethoden wie digitale Geldbörsen und Mobile Money; sowie
- die gleichzeitige Umsetzung der Empfehlung 16 und der Erfüllung von Datenschutz- und Privatsphäreeanforderungen.
Die vollständige Liste der Konsultationsfragen ist in der Begründung zum Entwurf der Leitlinien aufgeführt. Die FATF bittet um Antworten bis zum 21. August 2026. Weiterführende Informationen finden Sie hier.