CIO-Agenda

CIO-Agenda

Die fortschreitende Digitalisierung führt zu einem fundamentalen Wandel in der Finanzbranche und stellt ganze Geschäftsmodelle infrage. Und auch das Kundenverhalten hat sich deutlich verändert. Die Art, wie Leistungen von Banken und Versicherungen wahrgenommen und bewertet werden, befindet sich im Umbruch. Finanzdienstleister müssen hierauf eine Antwort finden. Dabei werden sich Unternehmen auf der Produktseite noch stärker an den Bedürfnissen der Kunden ausrichten müssen. Zentral hierfür ist eine optimierte IT. Denn nur durch ein effektives Zusammenspiel kann Innovation gelingen und Wettbewerbsvorteile generiert werden. So müssen die CIOs in Banken und Versicherungen nicht nur den steigenden Kundenanforderungen im Rahmen der Digitalisierung gerecht werden, sondern diese auch konform mit den regulatorischen Bestimmungen ausführen.

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Cloud Enabled Business Transformation

Cloud Enabled Business Transformation

Die Finanzbranche verändert sich rasant. Wohl kein Marktteilnehmer kann sich den umfassenden technologischen Neuerungen und dem digitalen Wandel entziehen. Themen wie Data & Analytics, Künstliche Intelligenz oder Robotic Process Automation sind die neuen Taktgeber der Finanzbranche.

Aus dieser Entwicklung ergeben sich vielfältige neue, meist zusätzliche Anforderungen an die IT. Nicht nur kostengünstiger soll diese werden, sondern vor allem auch schneller, flexibler und am Bedarf des Tagesgeschäfts ausgerichtet. Konkret heißt das, es müssen kurzfristig neue, innovative Lösungen gefunden und in die unternehmenseigene IT-Landschaft integriert werden – immer mit dem Ziel vor Augen, ein bestmögliches Angebot für den Endkunden zu generieren

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Customer Centricity

Customer Centricity

Die Digitalisierung hat in vielen Branchen dazu geführt, dass Kundinnen und Kunden zunehmend personalisierte Produkte und Services angeboten werden. Über digitale Kanäle haben sie zudem die Möglichkeit, von überall und jederzeit auf diese Angebote zugreifen zu können.

Es ist inzwischen normal, dass Waren mit einem Klick bestellt und noch am selben Tag geliefert werden oder dass  – basierend auf dem Nutzungsverhalten  – individualisierte Musik- und Filmvorschläge unterbreitet werden. Kunden erwarten, dass ihre persönlichen Bedürfnisse berücksichtigt werden. Auch für Finanzinstitute ist das Erfüllen individueller Kundenwünsche ein wesentlicher Erfolgsfaktor. Die Optimierung der Customer Journey ist dabei eine große Chance, sich vom Wettbewerb zu differenzieren und bei der Kundschaft zu punkten.

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Cyber Security & IT-Governance

IT Compliance-Management

Die Digitalisierung, der zunehmende Einsatz von Cloud-basierten Geschäftslösungen und die Vernetzung von Daten, Objekten und Systemen durch komplexe IT-Infrastrukturen und Geschäftsprozesse, eröffnen für die Finanzbranche enorme Chancen. Informationswerte werden immer stärker zur Grundlage der Wertschöpfung. Sie sind ein wesentlicher Bestandteil zur Erreichung der Unternehmensziele.

Zugleich birgt dieser technische Wandel aber auch unvorhersehbare Risiken und bietet Cyberkriminellen neue Angriffsflächen. Denn mit dem wachsenden Potenzial für die Finanzbranche nehmen auch die Möglichkeiten für Hacker zu: Sie professionalisieren ihre Angriffe, indem sie Werkzeuge und eine zunehmende Zahl potenzieller Angriffsvektoren weiterentwickeln. Deswegen führen gezielte Attacken mit Phishing zu höheren Erfolgsquoten für Angreifer und größeren Schadenssummen bei den Opfern.

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Datenmanagement

Datenmanagement

Das niedrige Zinsumfeld, die zunehmenden regulatorischen Anforderungen und die immer weiter voranschreitende Digitalisierung  – für Banken, Versicherungen und andere Unternehmen der Finanzbranche sind dies wohl aktuell die größten Herausforderungen.

Für Unternehmen wird es deshalb immer wichtiger, moderne IT-Systeme und ein innovatives Datenmanagement zu besitzen. Insbesondere um den sich verändernden Geschäftsmodellen und dem zunehmenden Kostendruck  – auch als Resultat veralteter monolithischer IT-Strukturen  – genüge zu tragen.

Fachbereiche und IT in Unternehmen sollten zudem nicht länger als gesonderte Einheiten betrachtet werden, sondern müssen mit fortschreitender Digitalisierung und dem Einsatz neuer Technologien sowie agiler Arbeitsmodelle beim Datenmanagement immer näher zusammenrücken.

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Innovation

Innovation

Mit unseren Lösungen startet Ihr Unternehmen durch.

Warum sollten Unternehmen das Thema Innovation aktiv steuern? Reicht es nicht, sich wie bisher einfach organisch weiterzuentwickeln oder gar dem Zufall zu überlassen? In Zeiten der digitalen Transformation ganz klar: nein.

Denn der Sog neuer Technologien, Trends und Bedürfnissen ist so stark, dass sich ihm keine Branche entziehen kann. Was heute noch Erfolg verspricht, ist morgen schon Geschichte. Um ihren Erfolg zu sichern, müssen sich Unternehmen deshalb in immer kürzeren Zeiträumen kontinuierlich neu erfinden – dies kann man nicht dem Zufall überlassen.

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Integrierte Unternehmenssteuerung

Optimierung der Banksteuerung

Ist Ihre Bank auch mit einem konstant steigenden Kostendruck in der Unternehmenssteuerung konfrontiert? In Bereichen wie Finance, Risk, Regulatorik oder auch Compliance? Denken Sie darüber nach, die Möglichkeiten der Digitalisierung und der Prozessoptimierung für Ihre Bank zu nutzen, wissen aber noch nicht genau, wie solch eine Risikosteuerung aussehen könnte?

Wir beraten Sie zu allen Fragen der Banksteuerung gerne und schauen dabei ganzheitlich und aus einer Hand auf Ihre:

  • System- und Datenlandschaft
  • Prozesse, Modelle und Verfahren
  • Risikomanagement
  • Regulatorische Anforderungen
  • Organisation und Mitarbeiterausstattung
  • Sourcing-Strategie inklusive (Software-) Providermanagement

Unsere Bank-Experten zeigen Ihnen anhand konkreter Use-Cases am Markt bewährte Lösungen und Best-Practices für die Gesamtbanksteuerung auf, welche wir gemeinsam individuell für Ihre Bedürfnisse adaptieren können. Alternativ stellen wir Ihnen auch komplett neue und vielversprechende Methoden aufstrebender Player wie z. B. FinTechs vor, welche in der Unternehmenssteuerung unterstützen können.

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Prozessoptimierungen und -automatisierung

Prozessoptimierungen & Automatisierung

Die digitale Transformation bewegt die Finanzwelt derzeit wie kaum ein anderes Thema. Um auch in Zukunft konkurrenzfähig zu bleiben, ist die Modernisierung aller zentralen Prozesse von Finanzinstituten unerlässlich. Gleichzeitig bietet die rasante digitale Entwicklung zahlreiche Chancen für die Schaffung neuer Geschäftsprozesse, wie sie noch vor Kurzem kaum denkbar waren. Dank Analytics bzw. Mining, Automatisierung, Robotics und künstlicher Intelligenz lassen sich Arbeitsabläufe wirtschaftlicher gestalten, als es jemals zuvor möglich war. Hinzu kommen aktuelle Trendtechnologien wie Blockchain, Cloud-Computing oder das Internet der Dinge, die nicht mehr nur in der FinTech-Szene, sondern für die gesamte Finanzindustrie wesentlich sind.

Aus diesem Grund hat KPMG verschiedenste Kompetenzen unter einem Dach gebündelt, um Ihnen einen vollumfänglichen Service auf all diesen Gebieten anbieten zu können.

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Sustainable Finance und ESG

Sustainable Finance

Die Klimakrise und nicht-nachhaltiges Ressourcenmanagement führen zu einer Vielzahl finanzieller und materieller Risiken. 20 bis 30 Prozent des Marktwertes börsennotierter Unternehmen hängen von der sozialkostenfreien Verbrennung fossiler Brennstoffe ab.

Wenn das Ziel des Pariser Abkommens eingehalten wird, die Erderwärmung auf 1,5 Grad Celsius zu beschränken, werden global mindestens 267 Milliarden US-Dollar Bilanzwerte zu „stranded assets“. Diese Vermögenswerte werden abzuschreiben sein, denn die damit verbundenen Rohstoffe dürfen nicht mehr verbrannt werden.

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Capital-Markets-Insights

Capital-Markets-Insights

Gegenseitiger Austausch und kollegiale Zusammenarbeit für das gemeinsame Mandantenziel ist ein Kernaspekt unserer Arbeit. Unser Anspruch ist es, unser Wissen und unser Know How aus jahrzehntelanger Kapitalmarkterfahrung zu teilen.

Wir verstehen uns als Moderator zwischen Emittent, Bank, Anwalt und sonstigen Beteiligten sowie als Partner für das Management des Emittenten. Immer fokussiert auf das Gelingen des Kapitalmarktprojekts, jedoch die wesentlichen Risiken stets im Blick. Dabei beschreiten wir gerne auch Neuland und setzen mit innovativen Ansätzen neue Impulse.

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